Revize současného stavu by měla být prvním krokem při analýze osobních financí. Pokud jste s manželem nebo manželkou uzavírali jednotlivé smlouvy náhodně, bez vazby na osobní finanční plán, je pravděpodobné, že některé z nich nemusí dokonale odpovídat Vaší životní situaci. Dle mých zkušeností ale většinou postačí úprava investic a u pojištění jen jeho modifikace. Tu lze často provést v rámci stávající pojistné smlouvy, případně dopojištěním. Úplné zrušení přichází v úvahu pouze tehdy, když současný stav výrazně ohrožuje naplnění Vašich cílů. Pokud se týká "přetáhnutí klientů na svou stranu", to je naprosto v pořádku. Žádný poradce nedělá svou práci z čirého altruismu a potřebuje co možná nejvíce klientů. Důležité je, nakolik jsou jeho služby přínosem či naopak svým zákazníkům škodí. A jako všude, i tady platí, že z deseti poradců vyberete většinou dva kvalitní.
Jaké je tedy východisko pro člověka, který chce rozumně spravovat své osobní finance? Na základě referencí a vlastních poznatků si najděte poradce, který Vám po odborné a lidské stránce vyhovuje. Někdy to může chvíli trvat, ale věřte, že se to vyplatí. Požádejte o zpracování komplexního finančního plánu. Tím dostanete pod kontrolu veškeré finanční produkty v návaznosti na životní cíle Vaší rodiny. A nakonec podle navrženého schématu postupně uveďte do souladu Vaši stávající skladbu produktů s optimálním rozložením. Tento přístup Vás ochrání jak před neblahými důsledky náhodného nakupování různých finančních instrumentů, tak před rádoby poradci, kteří přinášejí svým klientům více škody než užitku.

KFPS

Komplexní finanční a pojišťovací servis

Ohlasy spokojených zákazníků